Регулятор начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физлицами.
Российский финансовый регулятор разослал банкам новую форму отчетности относительно денежных переводов граждан.
Согласно обновленным документам, Банк России будет запрашивать сведения обо всех переводах между физическими лицами, включая персональные данные отправителя и получателя.
По словам экспертов подобная мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Об этом пишет РБК со ссылкой на три источника на платежном рынке.
Как рассказал изданию замглавы правления Совкомбанка Олег Машталяр, ЦБ РФ начнет такой мониторинг уже с 1 января 2022 года.
Основной целью нововведения станет оптимизация данных, предоставляемых банками, а также получение актуальной информации о платежах.
Сведения будут использоваться для анализа рынка.
Согласно разъяснениям, в отчетность войдут все входящие и исходящие переводы между физлицами:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы физическими лицами;
- переводы денег без открытия счета, в том числе через платежные терминалы;
- переводы физического лица между собственными счетами в одном банке;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT.
Запросы начнут формироваться по всем переводам за определенный временной промежуток.
В ряде случаев регулятор сможет получать информацию по конкретным операциям.
ЦБ РФ отмечает, что за 9 месяцев уходящего года россияне перевели друг другу по картам примерно 42,5 трлн рублей. Было совершено около 8,5 млрд транзакций.
Больше всего на рынке в этой связи присутствует Сбербанк, через который было совершено с начала 2021 года более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн руб.
По словам специалистов, такой мониторинг ЦБ РФ направлен в том числе на отслеживание подозрительных операций, к которым относятся:
- Необычно большое количество физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств (более 10 в день и более 50 в месяц).
- Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств (более 30 операций в день).
- Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств между физлицами (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц).
- Карта или кошелек не используется для оплаты товаров или услуг.
Позднее ситуацию прокомментировали в самом Банке России.
Как сообщает ТАСС со ссылкой на источник регулятора, ЦБ РФ не собирается вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физических лиц, а проводимая регулятором работа не предполагает тотального контроля.
“Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров”, – пояснили в Банке России.
Ранее TopNews писал о том, что налоговая начала отслеживать данные на счетах россиян.
По мнению экспертов, нововведения ударят по карману самозанятых граждан.
