О взаимодействии материального и нематериального секторов экономики
Вячеслав Дмитриевич Величко Санкции Запада и ответ России  Мировой экономический кризис 
Материальный сектор экономики производит материальный продукт. К нему относится и сельское хозяйство.
А вот финансовый сектор экономики относится к нематериальному производству. Это не совсем так.
Потому что по закону деньги являются движимым раздельным имуществом, то есть вполне материальный. И если результатом материального производства является товар, то результатом финансового производства являются деньги и это тоже товар.
Таким образом товарное производство имеет имущественный результат, выраженный в объеме произведенного долга в виде товара в материале и денег в виде чистой прибыли.
А финансовое производство — это производство долга в виде денег и чистой прибыли так же в виде денег.
Отсюда делаем вывод, что производственный и финансовый сектора генерируют долг и если долг в финансовом секторе растёт быстрее, чем в производственном, то это приводит к инфляции, а если материальный сектор генерирует больше долга, то это приводит к дефляции.
Эти два сектора экономики взаимопроникают друг в друга через обмен, который осуществляет человек.
И только через обмен можно получать прибыль. То есть, если ты заложил в банке товарный запас своего склада, то просто поменял товарный долг на денежный. Значит в финансовом секторе может накапливаться не денежное имущество (просроченные ипотеки, лизинги) и в товарном секторе могут накапливаться финансовые ресурсы (депозиты).
Таким образом между этими секторами экономики разворачивается конкурентная борьба. Имущество в виде производства генерирует прибыль и просто денежное имущество так же генерирует прибыль. Но это возможно, если деньги даются в долг под процент.
Значит, если стоимость заимствования ниже инфляции, то деньги уйдут с финансового рынка в производство и обратный процесс произойдёт, если стоимость заимствования будет выше инфляции. У товарной продукции есть срок годности, по истечении которого долг переходит на другое имущество предприятия (случай банкротства).
У денежного долга нет срока годности.
Этот долг может десятилетиями циркулировать в экономике пока не вернётся в центральный банк.
В настоящее время в мировой финансовой системе наблюдается уникальное явление, связанное с высокой долговой нагрузкой государств.
Большую массу долговых бумаг держит население страны и получает по этим облигациям доход, в тоже время население платит налоги, с которых выплачиваются им проценты по гособлигациям.
Получается, что этот денежный поток не генерирует прибыли – это просто циркуляция триллионов долларов.
Но финансовая система обслуживает эти денежные потоки и зарабатывает на этом.
При высокой учётной ставке кредитование становится невыгодным и как следствие деньги не поступают для обеспечения расширения и модернизации производства, останавливается рост производства для увеличения прибыли. А вот финансовый сектор через рынок облигаций стабильно генерирует прибыль. Образуется финансовый навес, который рано или поздно обрушится в материальное производство.
Чаще всего это рынок жилья.
Расширенное производство подразумевает финансовые вложения.
На каждый рубль прибыли необходимо пять рублей инвестиций. Одно рабочее место стоит порядка 30 миллионов рублей заёмного капитала. И если это пятилетний займ, то ежегодно необходимо только по кредиту отдавать семь с лишним миллионов рублей прибыли.
Вот, например, овцеферма. Где 30 миллионов стоят овцематки, которые дают барашек на 7 миллионов в год.
При этом у овец нет кошары, кормов. Живут в чистом поле круглый год. У пастухов и овцеводов нет зарплаты.
Поэтому высокая стоимость заимствований обнуляет рост производства и уже существующее ставит на грань вымирания. Поэтому государство должно снизить генерацию денежного долга, через снижение доходности рынка облигаций. А обеспечить рост товарного долга и своевременного его погашение населением через платёжеспособный спрос. Человек с одной стороны накапливает товарный и денежный долг, с другой стороны участвует в генерировании прибыли.
Для снижения учётной ставки и контроля инфляции необходим баланс производства денег между реальным и финансовым секторами экономики.
Как решить проблему кредитования реального сектора экономики при высокой ставке и инфляции.
В США в период финансового кризиса в конце нулевых ЦБ начал напрямую выкупать с рынка гособлигации, ипотечные ценные бумаги. Банки получили деньги, это снизило спрос на ликвидность, и ФРС снизил ставки почти до нуля. Деньги с долгового рынка пошли в производство, организацию рабочих мест. Потому что в финансовом секторе стало мало зарабатываться денег. В связи с тем, что начался рост производства, то снизились инфляционные ожидания.
Человек, его экономическое поведение сильно зависит от того, какой сектор доминирует в экономике.
Если финансовый, то вокруг частных домов растут цветы, газоны, попугаи в клетках разговаривают.
А вот если материальный сектор, то делается огород и там растёт картофель, морковка, зелень и петушки кукарекают из курятника. У населения нет достаточно денег для удовлетворения своих потребностей. Поэтому оно использует свой труд вместо денег (натуральное хозяйство).
Отсюда делается вывод, что деньги — это мера стоимости труда. Деньгами можно оценивать прошлый, настоящий и будущий труд. Через деньги осуществляется доступ к чужому труду, чтобы обменивать на свой. Таким образом финансовый сектор экономики выполняет особую миссию, взаимодействуя с реальным сектором. Это оценка, обмен и изъятие части результатов как процент по займу.
С другой стороны, реальный сектор взаимодействуя с финансами, получает сильнейший импульс для роста и развития, но только в определённых условиях. О которых написано выше.
В других условиях финансовый сектор становится инструментом порабощения, разрушения и деградации экономики.
Самым ярким примером является нефтедоллар. США договорились с мировыми экспортерами нефти продавать её только в долларах.
Поэтому, чтобы купить нефть, нужно сначала купить доллары. Сначала Штаты выкрутят руки покупателям доллара, а потом эти доллары обеспечив сделку по продажи нефти, идут на покупку американских государственных облигаций. А так как стоимость заимствований контролирует Федеральная резервная система США, то на эти деньги уже лет пятьдесят гуляет вся Америка.
Как в таком случае взаимодействовать нашей экономики с мировой, не допуская либеральных промахов?
Основа экспорта — это минеральное сырьё. Если крупная корпорация хочет зайти с производством в нашу страну, то она должна получить кредит в нашем банке под залог своего золота.
На эти деньги будут куплены доллары и уже на них покупается импортное оборудование и техника.
Стоимость оборудования в рублях становится ориентиром для внутреннего производителя подобного оборудования. Таким образом государство обеспечит данное производство финансами, отечественным оборудованием в приоритете и соответствующим контролем.
Прозрачное ценообразование и продажа товаров на экспорт за рубли защитит финансовый сектор от волатильности мирового рынка. Если иностранное предприятие сворачивает свою деятельность, то нужно вернуть заёмные деньги в банк и забрать своё золото. Это защитит наш финансовый сектор экономики от токсичности иностранной валюты.
А ведь было и так.
Компании демонстративно заявляли об уходе из России, выводя свои активы через валютную биржу, проваливая курс рубля, разгоняя инфляцию, которая приводит к росту учётной ставки.
Это всё негативно сказывается на реальном секторе экономики.
В настоящее время у нас высокая инфляция, высокая учётная ставка ЦБ и на удивление стабильный курс доллара.
Причина в том, что либеральная экономическая политика простимулировала девальвацию рубля до такой степени, что внутренние цены не могут её компенсировать, вырастая на 10-12% в год. Так же существенную поддержку рублю даёт то, что половина экспорта идёт за нашу валюту. Если ещё запретить кредитоваться за границей предприятиям, ведущих экономическую деятельность на территории нашей страны, то тогда доллар и подешевеет.
Вячеслав Дмитриевич Величко, публицист
Источник
Источник: ruskline.ru
